Come funziona
Transazioni, posizioni e come viene calcolato il valore corrente.
Il Live Tracker è uno strumento gratuito per monitorare il rendimento del tuo portafoglio reale. Registri acquisti, vendite, piani di accumulo e dividendi; lui calcola il valore attuale e le metriche: rendimento totale, CAGR, TWR, Sharpe.
Il modello: transazioni, non saldi
Il Live Tracker non ti chiede quanto vale oggi il tuo portafoglio. Ti chiede cosa hai fatto, e il valore lo deriva. È una differenza importante: da una lista di transazioni si può ricostruire ogni metrica storica, da un saldo no.
Ogni riga è una di quattro cose:
| Tipo | Effetto |
|---|---|
| Acquisto | Aumenta le quote, ricalcola il PMC, aumenta il capitale investito |
| Vendita | Riduce le quote, lascia invariato il PMC delle quote residue |
| PAC | Un acquisto ricorrente, con la stessa meccanica dell'acquisto |
| Dividendo | Registra un provento incassato, senza modificare le quote |
Come si calcola il valore attuale
Per ogni strumento in portafoglio: quote possedute × ultimo prezzo disponibile. La somma su tutti gli strumenti è il valore attuale del portafoglio.
Il capitale investito è invece la somma di quanto hai effettivamente versato, al netto delle vendite. La differenza fra i due è il guadagno totale.
Il prezzo medio di carico
Il PMC è la media ponderata dei prezzi ai quali hai comprato:
Si ricalcola a ogni acquisto, includendo le quote già possedute. Su una vendita parziale, invece, il PMC delle quote rimanenti resta quello di prima: vendere non cambia il prezzo a cui avevi comprato ciò che ti resta in mano.
Split azionari
Sulle azioni gli split sono applicati automaticamente. Quando un titolo si divide, il Live Tracker rettifica PMC, numero di quote e serie storica dei prezzi, in modo che la curva di performance resti continua invece di mostrare un salto artificiale.
Sui grafici lo split è segnalato da una linea verticale tratteggiata, così sai perché la serie cambia scala in quel punto.
Portafogli multipli
Puoi tenere più portafogli separati e analizzarli uno per uno. La divisione più utile è quella che rispecchia come pensi ai tuoi soldi: per obiettivo (pensione, casa, fondo emergenza) più che per broker, perché è a livello di obiettivo che decidi l'allocazione.
Cosa serve un account
Le transazioni vengono salvate lato server e collegate al tuo account: è ciò che ti permette di ritrovarle da qualsiasi dispositivo senza reinserirle. Cosa viene salvato, come è cifrato e cosa non ti viene mai chiesto è documentato in Privacy e sicurezza.